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Des outils de gestion Agridea pour vous aider au quotidien (1/3) : le budget de trésorerie

31 janvier 2025
Trois outils de gestion ont été récemment mis à votre disposition gratuitement par Agridea : le budget de trésorerie, le budget partiel et l’analyse des risques. Leur objectif : vous aider à prendre des décisions et à anticiper certaines situations. Nous souhaitions vous les présenter dans une série d’articles.

Pour commencer, nous parlerons du budget de trésorerie. C’est un outil établissant une prévision des liquidités de l’entreprise et du privé sur une année civile. Il est possible d’analyser le passé en y intégrant les résultats comptables ou bien de regarder la situation future en planifiant les recettes et les dépenses. Il a été établi par Agridea en collaboration avec Grangeneuve. L’outil fonctionne avec Excel.


Quel est son principe ?
Vous saisissez dans des tableaux le montant des recettes et des dépenses pour chaque poste et mois de l’année. L’outil présente instantanément les résultats sous la forme de tableaux et de graphiques. En un coup d’oeil, vous avez une vision de l’évolution au cours de l’année, là où la comptabilité ne montre que le résultat au 31 décembre.

Exemple des résultats consultables à partir d’un budget de trésorerie
Source : Grangeneuve

Pourquoi l’utiliser ? Aujourd’hui, la gestion des liquidités devient un enjeu important surtout avec l’augmentation des coûts et une stagnation voire une baisse des recettes. L’absence de planification peut conduire à des difficultés pour payer des factures ou conduit à renoncer à des investissements. Son intérêt : avoir une gestion plus intentionnelle et efficiente de ses liquidités.

Quand l’utiliser ? Chaque fin d’année pour planifier la trésorerie de l’année suivante, lors d’un investissement, quand on rencontre des difficultés financières, lors de la reprise de l’exploitation, pour constituer des réserves (fonds propres, prévoyance).

Où le trouver ? L’outil est accessible gratuitement sur le site Internet d’Agridea Budget de trésorerie - AGRIDEA. Nous pouvons également vous l’adresser si vous nous en faites la demande.

Si vous êtes intéressés ou si vous avez des questions, n’hésitez pas à nous contacter. Dans le prochain article, nous traiterons du budget partiel.

Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser., collaborateur scientifique